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非法集资常识
发布日期:2017-05-05

一、非法集资的特征

    ()未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

    ()通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

    ()承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

    ()向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

    二、非法集资的主要表现形式

    ()不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;

    ()以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;

    ()以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;

    ()不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;

    ()不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;

    ()不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;

    ()不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;

    ()以投资入股的方式非法吸收资金的;

    ()以委托理财的方式非法吸收资金的;

    ()利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;

    (十一)其他非法吸收资金的行为。

    三、非法集资的常见手段

    ()承诺高额回报。

    不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁"的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。

    ()编造虚假项目。

    不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。

    ()以虚假宣传造势。

    不法分子在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势,骗取社会公众投资。

    ()利用亲情诱骗

    不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。

    四、当前非法集资的六大典型手法

    第一种是假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款;

    第二种类型是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资,这个主要是两个方面:一是发售虚假的理财产品,二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金;

    第三种类型,境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿;

    第四种类型是以“养老”的旗号,这个有两个突出的形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金;

    第五种方式是以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃;

    第六种是假借P2P名义非法集资。即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,突然关闭网站或携款潜逃。

    五、参与非法集资形成的风险及损失承担

    根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者白行承担。在取缔非法集资活动的过程中。地方政府只负担组织协调工作,这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者利益不受法律保护。

    六、非法集资的法律处罚

    对进行非法集资活动的,除了依照《商业银行法》、《保险法》、 《证券法》、 《证券投资基金法》、 《商业银行监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法追究刑事责任。

    《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单

位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

    第一百九十二条规定:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期

徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收赋产。

    第一百九十九条规定:犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。

    第一百九十九条对定:犯本节第一百九十二条规定之罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。

    第二百条规定:单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役,可以并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他

特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金。

    七、非法集资宣传标语

    1.远离非法集资,拒绝高利诱惑。

    2.珍惜一生血汗,远离非法集资。

    3.天上不会掉馅饼,一夜暴富是陷阱。

    4.提高风险防范能力,自觉抵制非法集资。

    5.抵制高息集资诱惑,理性选择投资渠道。

    6.树立正确理财观念,警惕非法集资陷阱。

    7.远离非法集资,建设美好生活。

    8.防范非法集资,人人有责。

    9.提高风险防范意识,警惕贷款、非法融资和非法集资广

告陷阱,谨防上当受骗。

    10.打击非法集资,共创社会和谐。

    11.打击非法集资,维护群众利益。

    12.维护金融稳定,共创和谐社会。

    l3.参与非法集资,自己承担损失。

    14.非法集资不受法律保护,参与非法集资活动风险自担。

    15.非法集资不受法律保护,谨防血本无归!

    16.参与非法集资,风险自担,后果自负!

    17.远离非法集资,脚踏实地致富!

    l8.提高法律意识,警惕非法集资!

    l9.抵制非法集资,勿入陷阱!

    20.非法集资,火药桶!别碰!

    21.警惕非法集资,避免财产损失。

    22.加强法制宣传,提高广大市民防范非法集资意识。

    23.防范非法集资,人人有责!

    24.打击非法集资犯罪,维护金融管理秩序。

    25.严厉打击非法集资,建设和谐平安广西。

    26.打击非法集资齐参与,同享社会和谐共受益。

    27.积极参与打击非法集资行动,努力营造富民平安环境。

    28.加大打击非法集资力度,促进经济平稳较快发展。

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